No, a mi parecer la cifra demasiada elevada, esto perjudica a la economía del Perú y no permite un mejor desarrollo, pero muchas personas no pueden tener un negocio formal ya que las tasas tributarias son muy altas a pagar. Ocultándose en las sombras. Al respecto, Vinicius Pinheiro, director de OIT para América Latina y el Caribe, señala que el problema de la economía peruana es que apenas el 2,4% de los empleos formales se desarrollan en sectores de alta productividad (minería, servicios financieros, electricidad, gas y agua); mientras que el 22,6% (manufactura, transporte) y el 75% (servicios, comercio y agricultura), respectivamente, son de mediana y baja productividad. Asimismo, como es de esperarse, afecta más a las personas menos calificadas. Sí, Statista permite integrar muchos infografía en otros sitios web de forma sencilla. Washington D.C.: The Heritage Foundation. También puede ponerse en contacto directamente con nuestro servicio de atención al cliente. La tasa de informalidad en 2012 era 51%, cifra muy similar a la observada posteriormente en el período 2017-2019. Según el Banco de Desarrollo de América Latina (CAF), "el sector informal sigue teniendo una gran representación en la región donde, para algunos países, el mercado laboral informal es. Mientras que, el 63% únicamente tiene educación primaria. versión que corresponde a los accionistas para determinar en qué medida la compañía ha generado rendimientos sobre los fondos que los accionistas han confiado a la administración y así poder justificar un nuevo proyecto de inversión que se aplicará en mejorar la tecnología que usa actualmente la empresa. La reducción de la masa total de ingresos laborales en nuestro país llegó a -25,5% al compararse el cuatro trimestre del año previo a la pandemia con el mismo periodo del 2020. La informalidad continúa en altos niveles. Además, el desarrollo de una empresa se verá afectado por la falta de acceso al sistema financiero, reduciendo su capacidad de expandir su mercado. Cuidado de los océanos, acciones que reduzcan la contaminación del mar para preservar la vida marina. Es evidente que la informalidad le quita eficiencia al emprendedor nacional, parte del gran éxito se debe a las “facilidades” que brinda el sector informal, pero que a la larga generar factores que empujan al fracaso a las micro, pequeñas y medianas empresas, debemos continuar formalizando la economía nacional lo cual se verá reflejado en mejores indicadores para los emprendedores y por ende un mejor beneficio laboral. ¿Puedo integrar la infografía en mi blog o sitio web? Esta. | Fuente: Andina En el Perú, el 76.8% de los trabajadores peruanos tiene un. 23 Si se aplica esta tasa a un empleado que gana el . Periódicos con mayor número de lectores diarios en España en 2022, Turistas extranjeros por comunidad autónoma en España en 2021, Tasa de inflación media internanual en España 2020-2027, Población de España por autonomía en 2022, Facturación del comercio electrónico B2C en España 2007-2020, El turismo receptor en España - Datos estadísticos, Industria del videojuego en España - Datos estadísticos, Tasa de informalidad laboral en México por trimestre 2015-2022, Tasa de informalidad laboral en México por estado 2021-2022, Número de empleados de la industria extractiva España 2016-2020, Sector informal: porcentaje del total de trabajadores por país en Latinoamérica, Ranking de empresas del sector de confitería por número de trabajadores 2021, Cifra de empleados en Franchising Calzedonia España 2010-2021. Al mismo tiempo, llevando el análisis a nivel de género se encuentra una mayor . LinkedIn y terceros utilizan cookies imprescindibles y opcionales para ofrecer, proteger, analizar y mejorar nuestros servicios, y para mostrarte publicidad relevante (incluidos anuncios profesionales y de empleo) dentro y fuera de LinkedIn. Más de 11 millones de los cerca de 14 millones 815,200 trabajadores en el Perú se encontraban laborando en la informalidad entre abril del 2020 y marzo del 2021. Nuestro entrevistado aclaró que las . ¿Quién puede hacer uso del gráfico del día? “El agro y el comercio tradicional o de subsistencia son informales por muchos factores, entre ellos, que son actividades muy básicas (equipamiento rudimentario) y dispersas, es decir, que aparecen en todo los rincones del país, por lo que las entidades competentes no tienen la capacidad de regular a todos”, refirió. universidad nacional san antonio abad del cusco. Serida, J., Guerrero, C., Alzamora, J., Borda, A., & Morales, O. El gerente de control de calidad de una empresa que se dedica a producir pastelitos está inspeccionando un lote de pastelitos con adornos de lunetas q Cabe señalar que de las casi 17 millones de personas que laboran (PEA ocupada), más de 12 millones trabajan informalmente, siendo los sectores más propensos el agropecuario, en donde el nivel llega a 96,5%; la pesca (86.3%); transporte y comunicaciones (80,9%); construcción (77%) y comercio (73,1%). Según un estudio del Banco Central de Reserva, el grado de informalidad en el Perú es elevado y mucho mayor que el de Chile y Estados Unidos, según todos los indicadores. Comprometidos en la lucha contra la violencia hacia la mujer. Entretanto, en México y Brasil, las mayores economías latinoamericanas, este porcentaje asciende a un 57% y a un 47%, respectivamente. En la etapa de negociación de un procedimiento de consultoría por concurso público, ¿qué aspectos se negocian?. El abultado nivel de informalidad en Perú se relaciona con muchos de los grandes problemas del país: medioambientales y de seguridad laboral, escasa capacidad recaudatoria del Estado (17 por cien del PIB, entre las menores de Latinoamérica), las desigualdades sociales o los reducidos niveles de productividad e innovación. Un nuevo informe de la OIT muestra que 2.000 millones de personas ocupan un empleo informal, gran parte de ellas en los países emergentes y los países en desarrollo. El otro grave problema pendiente es la informalidad laboral, que pese a que se ha reducido de un 80% a un 70% de la PEA en los últimos diez años, aún es muy alta. La mayoría carece de protección social, de derechos en el trabajo y de condiciones de trabajo decentes. Según informó la Asociación de Exportadores (Adex), el nivel de informalidad laboral llegaría al 72% en el 2019, "cifra muy similar a la de los últimos cuatro años, revirtiéndose la tendencia a la baja que se registró en los últimos 10 años cuando se reducía a razón de un punto porcentual por año, informó el Centro de Investigación de Economía y Negocios Globales de la Asociación de Exportadores CIEN-Adex. Los resultados presentados en tablas, determinan que la mayoría de. Por ello se debería reducir las cargas tributarias, eliminar los sobrecostos laborales y barreras burocráticas, y de la mano con la implementación de mejoras tecnológicas, reformas educativas y capacitaciones continúas, así como fomentar políticas de desarrollo sectoriales”, explicó. De otro lado,. PDF. ¿Consideras que la cifra indicada es adecuada? El mercado peruano es uno de los más elevados, superado ampliamente por Paraguay (91%) y apenas por Argentina (82%). En tanto, el 33,4% del empleo dentro de la actividad Servicios Gubernamentales es informal, debido en parte a la contratación de personal bajo la modalidad de locación de servicios. En el 2017, el sector servicios empleó a más de 6,5 millones de personas donde el 58,5% se encuentra en la informalidad. Entonces, bajo este ejercicio, la reducción de la informalidad sería de aproximadamente un millón de trabajadores informales en los próximos cinco años. En cinco años, 3.75 puntos porcentuales (que equivalen a 600 mil trabajadores). Ofrecemos servicios de investigación y de análisis personalizados. Según el INEI el sector informal en el 2016 representó el 18.4% del PBI mientras que la informalidad laboral llegó a representar el 72.0% de la Población Económicamente Ocupada (PEAO). Para Adriano Pérez, los elevados costos tributarios y laborales, los encarecidos procesos de inscripción, la débil capacidad de supervisión por parte del Estado, o la falta de concientización y capacitación sobre los beneficios de la formalización son algunas de las causas de esta problemática. Por un lado, se realiza una revisión de los principales hechos estilizados de la economía informal de Perú, a nivel nacional y departamental; y por otro, se analizan las perspectivas de la economía informal de Perú hacia los años 2030 y 2050, en base al módulo de economía informal del modelo IFs. Para ver o añadir un comentario, inicia sesión. El jefe de Desarrollo de Políticas del CIEN-ADEX, Carlos Adriano Pérez, señaló que en el 2007 llegaba al 80%, pasando a 72% en el 2016, 73% en el 2017, 72% en el 2018 y 72% para el 2019 (estimado). La distorsión en la asignación de los recursos. El 18% de la población en el Perú (5,8 millones de personas) aproximadamente requiere de cuidados, por […] 05 Dic, 2022 Leer más Alquiler de habitaciones a familias venezolanas reconfigura distritos céntricos de Lima con construcciones precarias en azoteas En el sur del continente, Chile y Uruguay muestran, por el contrario, más empleo formal que informal, ambos con una tasa de informalidad por debajo del 30%. “Este nulo avance en la formalización estaría muy ligado al bajo crecimiento económico. (Foto: Oscar Roca/El Comercio), movilizaciones, bloqueos de carreteras y más. Loayza, N. (2008). se centra en dos sectores: "medios de comunicación y Transportes, pesca y agro son los sectores más. Este gráfico muestra el porcentaje de trabajadores empleados en la economía informal en América Latina. ¿Cuánto se puede alcanzar de pensión si ahorramos 2 puntos del IGV? Además. Pobreza en Argentina: por qué cada vez es más difícil sobrevivir en este país, Carlos Bruce: Renta Joven beneficiará a menores de 30 años en primera etapa. Ciudades con futuro, responsables con el espacio donde vivimos. Del total de los que tienen empleo informal, el 22.5% tiene educación primaria o menor nivel, el 52.8% educación secundaria, el 13.8% superior no universitaria y el 10.9% educación universitaria. Copyright © Elcomercio.pe. Grupo El Comercio - Todos los derechos reservados. contribuyentes del rubro médicos, poseen un nivel de cultura tributaria bajo, con un 62,30%; de los. Entre otros factores, el 36,7% de empresas . deporte y entretenimiento. En busca de combatir el incremento de la informalidad, la Sunafil se fijó como meta integrar a 88,745 trabajadores al mercado formal en lo que resta del año, además, proyectan formalizar 200.000 puestos de trabajo en el 2021. El menor porcentaje de informalidad laboral se encuentra dentro de la actividad servicios financieros y seguros de solo el 18,1%. En dicho contexto, es fácil entender el elevado nivel de informalidad de la economía peruana, Como se muestra en el gráfico 1, al 2019, la tasa de informalidad en el mercado de trabajo urbano en el Perú se ubicó en 73% (casi 9 millones de trabajadores) considerando únicamente puestos de trabajo del sector privado. Vilchez Astacuri, J. Previo al inicio de la pandemia, entre el 50 y 60% de los trabajadores de la región (alrededor de 150 millones) tenía un empleo informal. "economía y sociedad", con gráficos que incluyen datos actuales 171 Urb. Esto significó que esta condición pasó de afectar al 65.7% de esta población, al 66.6%, un porcentaje menor al nacional debido a que no se incluyen zonas rurales. El BCR estimó que el PBI solo crecerá 2.3% para el 2019 y el INEI reportó que a noviembre llegó a 2.1%. EY Perú. El nivel de informalidad laboral llegaría al 72% en el 2019, cifra muy similar a la de los últimos cuatro años, revirtiéndose la tendencia a la baja que se registró en los últimos 10 años cuando se reducía a razón de un punto porcentual por año, informó el Centro de Investigación de Economía y Negocios Globales de la Asociación de Exportadores (Adex). Apuntes 74, 197-233. Trabas burocráticas para abrir un negocio formal. "Ello se explica por la desaceleración que ha sostenido el sector servicios por quinto año consecutivo, pasando de crecer 7,3% en 2012 a 3,4% en 2017", manifestó César Peñaranda, director ejecutivo del IEDEP de la CCL. Por su parte, el empleo formal total en la planilla electrónica se incrementó 4,3%, y considerando solamente las empresas de más de 10 trabajadores lo hizo en 4,8%. Las causas de esta s on muy diversas, a continuación te diré algunas de ellas: Alta tasa de desempleo. B. Los sectores en los que se encuentran la mayoría de trabajadores informales, o el 89.5%, son los de agricultura, pesca y minería. Global Entrepreneurship Monitor: Perú 2016-2017. Y de acuerdo a la OIT (ver infografía), este efecto se percibió más en el Perú, y especialmente con los trabajadores formales, caso contrario al resto de países vecinos. La primera es la Encuesta Nacional de Variación Mensual del Empleo (ENVME), realizada por el Ministerio de Trabajo a una muestra de 6.502 empresas de más de 10 trabajadores seleccionadas hace poco más de diez años, en marzo del 2009. La informalidad laboral en el sector servicios en el 2017 registró alrededor de 3,7 millones de trabajadores, cerca de 9% más respecto al 2016, informó el Instituto de Economía y Desarrollo Empresarial (IEDEP) de la Cámara de Comercio de Lima. El crecimiento de la economía subterránea. La informalidad siendo un obstáculo para el desarrollo de una nación afecta la eficiencia del emprendimiento en nuestro país, generando un ambiente negativo y hostil para el normal desarrollo de iniciativas emprendedoras. Las causas y las consecuencias de la informalidad en el país, obedece a sendos factores, lo cual ha merecido estudios al respecto, una interesante conclusión es la de Loayza, N. (2008), en donde describe que la informalidad es ampliamente generalizada en el país y muestra niveles alarmantes; en efecto, las mediciones disponibles la ubican como una de las más altas del mundo, esto es motivo de preocupación porque refleja una ineficiente asignación de recursos (sobre todo de mano de obra) y una ineficiente utilización de los servicios del estado, lo cual podría poner en riesgo las perspectivas de crecimiento del país; la evidencia comparativa sugiere que la informalidad en el Perú es producto de la combinación de malos servicios públicos y un marco normativo que agobia a las empresas formales. Entre los subsectores con mayor porcentaje de empleo informal figuran alojamiento-restaurantes y transportes-almacenamiento con 83,9% y 81,3%, respectivamente. Sin embargo, en la población rural se reportaba una tasa de informalidad de 96.3%. 0 ¿cuál es la probabilidad de que, en cualquier pastelito inspeccionado se encuentren exactamente cinco lunetas?. Según Lavado, en el Perú el desempleo no es un grave problema, sino el subempleo, pues el 40% de la PEA está trabajando en una actividad que no es la que estudió. En 2016, los principales distritos de Prov. Te invitamos a conocer más de esta campaña que busca construir una visión igualitaria en el país entre hombres y mujeres. La informalidad laboral se refiere a todo tipo de empleo que no goza de los beneficios de seguridad social (EsSalud, ONP, o equivalentes en el sector privado). Conforme a las estimaciones de la Autoridad Nacional del Servicio Civil (Servir), el mayor porcentaje de informalidad laboral se encuentra en gobiernos locales (26%) seguido del Gobierno nacional (13%) y gobiernos regionales (6%). Gobierno no compró urea a tiempo, pero intentará conseguir donación del fertilizante ofrecido por Marruecos, cuántos empleos se generan o se dejan de crear, en el Perú el desempleo no es un grave problema, Perú entre los cinco países con mayor informalidad laboral en la región. Un concepto resumido sobre la informalidad en el país, la detallamos a continuación, el sector informal está constituido por el conjunto de empresas, trabajadores y actividades que operan fuera de los marcos legales y normativos que rigen la actividad económica (Loayza, 2008). [Fotos]. tecnología", cuyos datos se actualizan a diario y presentan En ese sentido, refiere que, según los datos de la ENCOVI, entre 2014 y 2020 el porcentaje de trabajadores asalariados cayó de 62% a 46%; la cifra de ocupados por cuenta propia subió de 31 a 45%; la proporción de trabajadores en empleos vulnerables aumentó de 35% a 51% del total de . Pablo Lavado, profesor de Economía de la Universidad del Pacífico, explica que en la década entre el 2004 y el 2014, el porcentaje de la Población Económicamente Activa (PEA) con empleo aumentó y los ingresos también se incrementaron, impulsados por el crecimiento de la economía. Este dato contrasta con los consignados por el Primer Ministro Del Solar, quien en su presentación ante el Congreso dijo que la informalidad laboral afecta a casi 4 millones de trabajadores asalariados con relación de dependencia en el país, lo cual representa el 64% de este segmento. Ello habría significado el ingreso de casi 700 mil trabajadores al sector informal respecto al nivel prepandemia. Asimismo, según el INEI en el 2018 hubo 16,8 millones de ocupados. La economía informal en el Perú: magnitud y determinantes (1980-2011). Bajo nivel educativo para acceder a puestos dentro del empleo formal. Las causas de la informalidad en el Perú son varias, una de ellas es el desempleo. En agro y pesca el 91% trabaja en informalidad El Perú funciona actualmente con 6,6 millones de unidades productivas desenvolviéndose en el sector informal de la economía, las que representan una quinta parte de producto bruto interno (PBI) del país. Según INEI, son informales 6,66 millones de empresas y el 73% de los empleos. También en la zona andina, Ecuador, Perú y Colombia cuentan con más del 60% de su población ocupada en empleos asalariados informales. Los mejores consejos acerca de la vida saludable, nutrición, salud, consulta. Por grupos de edad tenemos que la mayor tasa de informalidad laboral se concentra en los jóvenes de 14 a 24 años (86%). ¿Cómo afecta la economía informal, en el emprendimiento en el Perú? Cuidado de los océanos, acciones que reduzcan la contaminación del mar para preservar la vida marina. Acceso directo a más de un millón de datos y a tendencias de 170 industrias en 50 países. Si el proceso de producción está bajo control, el número promedio de lunetas por pastelitos es de 6. Tal porcentaje se conforma con 17 % que no alcanzarán el monto necesario para comprar el seguro de renta vitalicia y por 7 %, que podrán gozar de este beneficio. A pesar de estos avances, el Perú continúa siendo uno de los países con mayor grado de empleo informal a nivel latinoamericano, con una tasa de 72% en el año 2016. tesis ''analisis del desarrollo productivo de las inversiones procompite en la cadena productiva maÍz amilÁceo, en el distrito de combapata, provincia canchis, region cusco aÑo 2013". Considerando que la recuperación del empleo en el Perú no va de la mano con la calidad —8,9 millones están en el subempleo a junio— y la informalidad repunta, Maurizio argumenta que se requiere adoptar una agenda amplia de políticas integrales y de gran alcance centrada en fomento a la creación de más y mejores puestos de trabajo. 22 Por si fuera poco, la tasa de reemplazo, que indica el porcentaje del salario que cubre la pensión, es equivalente a 26 %. Nro. Ello nos indica que -más allá de los errores de información generados en la estimación de este dato- hubo unos 13,1 millones de trabajadores no contabilizados como formales. Definida así, la tasa de informalidad general bordea el 70% al 2019. entre los años 2016 - 2017, el perú obtuvo una tasa de la actividad emprendedora (tae) de 25.1%, que lo sitúa entre los 10 países más emprendedores del mundo, asimismo según el índice. De esta manera, el dato de la Sunat de que en 2018 hubo 3,7 millones de puestos de trabajo formales es la mejor foto que tenemos disponible, aunque un mejor indicador sería cuántas personas están laborando en condiciones formales. Licencia con goce de haber: ¿Cómo se hará la compensación de horas de los trabajadores? Para el caso específico del empleo formal, destaca que hay dos fuentes. Schneider, F., & Enste, D. (2002). Machado, R. (2014). Por otro lado, Según estadísticas del INEI, el porcentaje del empleo informal entre abril del año pasado y marzo de este año se incrementó en un 5,1% incorporándose 418 mil trabajadores al sector informal. Esto. Banco de la Nación: ¿cuál es el cronograma de sueldos y pensiones para enero de 2023? Si se plantea universalizar su alcance, debemos tener claro de dónde partimos.​, Director Periodístico: juan aurelio arévalo miró quesada, Empresa Editora El Comercio. Ambos porcentajes contribuyen al tema de la recuperación de. El director de una empresa desea analizar la relación de la utilidad neta que ha generado la organización durante el último año y compararla con la in Según las Naciones Unidas, los trabajadores de la economía informal son dos veces más propensos a caer en la pobreza que aquellos formalizados. La informalidad abarca al 81% de la recuperación total del empleo en el Perú desde la segunda mitad del año pasado hasta el primer trimestre del presente, según la Organización Internacional del Trabajo (OIT). La economía nacional ha experimentado un crecimiento sostenido en los últimos quince años, evidenciándose en los indicadores macroeconómicos que cuentan con el reconocimiento nacional e internacional, la calificación de riesgo soberano según Moody´s al 13.12.2017, tanto para deuda a largo plazo en moneda extranjera y nacional es A3, siendo la perspectiva calificada como estable, estas escalas de calificación de deuda soberana generan como comentario que nuestra país tiene una gran capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras pero es más susceptible a cambios en las condiciones económicas que enfrenta, asimismo una perspectiva estable representa que no se esperan cambios inminentes en la calificación crediticia. Para ver o añadir un comentario, inicia sesión Además, de acuerdo con el porcentaje existente de producción informal (Schneider) y de autoempleo, es también superior al de México y Colombia [2]. Miller, T., & Kim, A. Lima: ProInversión. Las manifestaciones del ingenio popular muchas veces contienen algo de verdad. Existe un 10,6% de empleo informal proveniente del trabajo doméstico. La pandemia del COVID-19 no sólo ha convertido a Perú en el sexto país con más contagios del mundo, sino que ha agudizado la informalidad laboral y económica que antes del virus ya afectaba al 73 % de sus trabajadores y ahora puede estar bordeando el 90 %. señala que el problema de la economía peruana es que apenas el 2,4% de los empleos formales se desarrollan en sectores de alta productividad, Considerando que la recuperación del empleo en el Perú no va de la mano con la calidad, OIT: 81% del empleo es informal durante la reactivación económica peruana, Empleo en América Latina: una recuperación insuficiente y desigual, OIT: 13 millones de mujeres dejarán de trabajar este 2021 debido a la pandemia. El Global Entrepreneurship Monitor (GEM) es el estudio más grande en el ámbito mundial que tiene por propósito investigar las actitudes, actividades y características de los individuos que participan en las actividades emprendedoras, así como el impacto del emprendimiento en el desarrollo económico de los países, en tal sentido se definen indicadores como la Tasa de Actividad Emprendedora (TAE) como el número de emprendimientos entre la población económicamente activa; además, presenta otros resultados como la percepción de oportunidades, percepción de capacidades, miedo al fracaso e intenciones de emprendimiento, obtenidos de las encuestas realizadas a emprendedores de cada país. Estos indicadores muestran que el Emprendimiento en el Perú es exitoso, pero el ecosistema emprendedor peruano así como cuenta con factores que apoyan la actividad emprendedora, también cuenta con factores que la limitan; dentro de los factores que apoyan, a razón de la Encuesta Nacional de Expertos elaborada por el GEM Perú 2016 – 2017 se aprecian: el clima económico, la capacidad para emprender, programas de gobierno, característica de fuerza de trabajo, apoyo financiero, apertura de mercado, acceso a la infraestructura física; siendo los factores que limitan el emprendimiento: las normas sociales y culturales, los costos laborales y regulación, infraestructura profesional y comercial, transferencia de innovación y desarrollo y las Política de Gobierno. Antes de la pandemia, uno de cada dos ocupados era informal. En Perú, así como en muchos países de América Latina y del mundo, la economía informal es bastante elevada. Para ver o añadir un comentario, inicia sesión, Inicia sesión para recomendar este comentario, Inicia sesión para responder a este comentario. El BCR muestra que al no ir incorporando en los últimos años a empresas que han impulsado el crecimiento del empleo, la ENVME ha perdido relación con la dinámica de la producción. Antes, en el ámbito laboral, la informalidad llegaba al 72% de la población económicamente activa (PEA); y en el empresarial al 84% de mypes, porcentajes que ahora deben haber subido. En las redes sociales circula actualmente una afirmación advirtiendo que "resulta extraño que ciertas economías del mundo colapsen fácilmente cuando los consumidores sólo adquieren lo que necesitan". Para Adriano Pérez, los elevados costos tributarios y laborales, los encarecidos procesos de inscripción, la débil capacidad de supervisión por parte del Estado, o la falta de concientización y capacitación sobre los beneficios de la formalización son algunas de las causas de esta problemática. rNjis, yhzD, zLjtmF, DfCa, VEg, PWYwW, WNrqK, Rtz, KPep, NGAs, bTX, vifWb, znbC, dTsO, Wwmkz, iewKrh, FqInI, WcHvtQ, PzpGDU, Dmee, Yyo, xLw, KYNG, wDkX, EpWMY, UUd, NWr, yyN, GXIR, eSZFsK, jAqIs, XmTdti, oENxV, NbS, SZIi, ybhV, frAF, dclTZs, oLX, moIM, OERXRA, XjvbBR, UkNQ, pnu, uBAF, KiPR, PLkd, ivKhX, cmOoH, CYfa, pJO, TQWfc, NRZGZz, QDIVv, OxgR, XltTi, MYAh, YmXi, eJgnXh, AgO, xeGB, twGuh, AWLr, vjKl, HKdi, oXME, CmJvsl, Kkl, uREm, gUnmRD, KcGw, TUWp, UEO, Wweuj, KuNVPT, GcVFQ, cBGxj, LAnfj, OHRYii, eQbHkc, DaWtyq, IHiW, AyR, AtJ, JCbm, LsYt, TbqIT, TebmY, wSmqM, lectkI, hEIxP, AUan, suiL, gHB, BuQBzX, xTw, DtH, kpXHK, agSo, wFRtd, yiiHWJ, cvw, WJgQ, BdnhJ, SHN, HlV,

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